家業決策儀表板 / B 模組

流動性壓力測試

目的很單純：在「不太順」的情境下，您能撐多久？若有缺口，應該先處理哪一段。這不是預測，而是一個決策輔助的「壓力尺」。

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ENGINE B

流動性壓力測試

這不是財務報表，也不是預測模型。它只回答一個問題：如果接下來變得更難，現金流能撐多久？

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可動用流動資產（萬）

包含現金、活存、可快速變現的金融資產。

每月固定支出（萬）

先填「不容易削減」的支出。

想要撐過的時間（月）

例如 6 / 12 / 18。

一次性風險支出（萬）

例如：稅款、保證金、家族支援、短期周轉。

結果

需要準備（萬）

720

固定支出 × 月數 + 一次性風險

可支撐（月）

0

（流動資產 - 一次性風險）÷ 每月支出

現況流動資產（萬）

0

以「可動用」為準

壓力下可支撐月數偏短。建議把『止血順序』與『可變支出』先盤清楚。

小提醒：如果您希望把「一次性風險」與「備援資金來源」做成清單化的決策順序，下一步可加入「風險清單（Top 3）」與「資金來源排序」。