The Framework
家業 × 家產 × 家風
傳承牽動三個面向，缺一不可。 單獨處理其中一塊，往往讓另外兩塊失去平衡。 三軸並進，才能讓安排真正落地。
Business
家業
決策架構、接班進程、角色分工。治理的秩序，是一切安排的基礎。
- 決策機制是否清晰
- 接班路徑是否可見
- 家族與管理層的邊界
Wealth
家產
資產集中度、現金流韌性、架構整合度。資產的安全，在於配置是否經過深思。
- 集中風險是否已評估
- 壓力情境下的流動性
- 法稅工具是否協同
Values
家風
願景共識、對話品質、公平感知。家族的共同語言，是所有安排能夠走遠的土壤。
- 世代之間有無共識
- 難題能否被提出討論
- 分配原則是否透明
新功能
傳承，從對話開始。
兩代決策風格診斷
多年跨領域的實戰經驗告訴我，傳承最難的地方往往不是工具—— 而是兩代人對同一件事的理解差距很遠， 卻從來沒有一個安全的空間說清楚。
這套診斷讓父母和接班人各自完成同一組情境題， 再找出兩代人決策風格的差距。 那些差距，往往正是最需要開始對話的地方。
查看所有診斷工具 →01
各自完成情境題
父母和接班人分別作答，不互相影響。情境來自多年跨領域真實案例。
02
找出落差所在
系統比對兩份答案，找出決策風格差距最大的面向。
03
用落差開啟對話
落差不是問題，是對話的起點。顧問以這份報告為基礎，主持兩代人的第一次深度對話。
The Context
這一代的交棒，
正在靜靜發生。
2025 年台灣高資產客群資產總值達 57.69 兆元， 其中超過半數正處於跨世代移轉的關鍵時期。
根據資誠調查，50% 的高資產家族希望在傳承規劃上更有系統。 有意願的家族從來不少——他們需要的，是一個信任的起點。
57.69兆
台灣高資產客群資產總值
2025 中信銀╱資誠報告
70%+
掌門人已逾 60 歲的家族企業
PwC 台灣家族企業調查
91%
正面臨跨世代傳承課題
資誠家族辦公室統計
50%
希望傳承規劃更有系統
安永全球財富研究報告
How It Works
從盤點到行動，三個步驟
01
完成三軸盤點
36 道情境式題目，覆蓋家業、家產、家風三個面向。填完即時得到你的家族定位與 AI 洞察。
約 15 分鐘
02
讀懂你的診斷
每份報告根據你的答案獨立產出。AI 指出最需要優先處理的結構性議題，以及背後的脈絡。
即時產出
03
預約工作會議
帶著你的診斷結果，由顧問協助把「知道問題在哪」轉成「第一步可以怎麼做」。申請制，名額有限。
申請制
The Team
你的顧問
黃榮如 Grace Huang
創辦人｜家族傳承策略顧問
美國 CPA。投資銀行主管、上市公司高管與創業投資者背景。長年於金融、稅務、治理等相關領域深耕，積累跨域實戰視角。2019 年創立永傳家族辦公室，整合會計師、律師與財稅顧問。受邀於勞動部、經濟部及多家金融機構授課，發起「百場公益演講」推動財商教育。
股權交棒跨境財稅家族治理保單策略
薛志强 John Hsueh
首席顧問｜美國 CPA
哈佛大學數據科學專業認證，美國科羅拉多州 CPA。曾任上市公司及知名外商機構高階財務主管。擅長從頂層財務結構出發，為家族企業建立穩健的合規制度與績效管理體系。
頂層財務架構數據決策稅務合規外商治理