傳承，不只是安排資產。
而是為家族未來，留下清晰而安心的方向。
這幾年，許多企業主告訴我同樣的事： 知道傳承重要，但不知道從哪裡開始。 每次想認真坐下來，都覺得太複雜、牽動太多。
傳承牽動的不只是資產移轉， 更包含企業治理、家庭關係與共同價值—— 每一個安排背後，都是你想守護的人。
在財富累積之後，真正困難的，往往不是「怎麼做」， 而是如何在眾多重要之中，找到正確的排序。
永傳以「家業 × 家產 × 家風」三層架構， 協助家族把複雜的事放回正確的位置， 看清楚全局，找出優先順序。
家業 × 家產 × 家風
傳承牽動三個面向，缺一不可。 單獨處理其中一塊，往往讓另外兩塊失去平衡。 三軸並進，才能讓安排真正落地。
決策架構、接班進程、角色分工。治理的秩序，是一切安排的基礎。
- 決策機制是否清晰
- 接班路徑是否可見
- 家族與管理層的邊界
資產集中度、現金流韌性、架構整合度。資產的安全，在於配置是否經過深思。
- 集中風險是否已評估
- 壓力情境下的流動性
- 法稅工具是否協同
願景共識、對話品質、公平感知。家族的共同語言，是所有安排能夠走遠的土壤。
- 世代之間有無共識
- 難題能否被提出討論
- 分配原則是否透明
傳承，從理解開始。
三套診斷工具
傳承最難的地方，往往不是工具—— 而是兩代人對同一件事的理解，差距很遠， 卻從來沒有一個安全的空間說清楚。
這套診斷讓父母和接班人各自完成同一組情境題， 再找出兩代人決策風格的差距。 那些差距，往往正是最需要開始對話的地方。
查看所有診斷工具 →這一代的交棒，
正在靜靜發生。
2025 年台灣高資產客群資產總值達 57.69 兆元， 其中超過半數正處於跨世代移轉的關鍵時期。
根據資誠調查，50% 的高資產家族希望在傳承規劃上更有系統。 有意願的家族從來不少——他們需要的，是一個信任的起點。
從盤點到行動，三個步驟
36 道情境式題目，覆蓋家業、家產、家風三個面向。填完即時得到你的家族定位與 AI 洞察。
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你的顧問
美國 CPA。投資銀行主管、上市公司高管與創業投資者背景。長年於金融、稅務、治理等相關領域深耕，積累跨域實戰視角。2019 年創立永傳家族辦公室，整合會計師、律師與財稅顧問。受邀於勞動部、經濟部及多家金融機構授課，發起「百場公益演講」推動財商教育。
哈佛大學數據科學專業認證，美國科羅拉多州 CPA。曾任上市公司及知名外商機構高階財務主管。擅長從頂層財務結構出發，為家族企業建立穩健的合規制度與績效管理體系。