你的家族，
準備好了嗎？
傳承最難的不是工具，而是那些從來沒有說清楚的事—— 誰來接班、怎麼分、家族的下一代準備好了嗎。
GraceFO 以「家業 × 家產 × 家風」三軸架構， 協助家族在 15 分鐘內看清楚自己現在站在哪裡。
投資銀行主管、上市公司高管與創業投資者背景。 2019 年創立永傳，整合會計師、律師與財稅顧問， 受邀於勞動部、經濟部及多家金融機構授課。
做完盤點才發現，我們家最大的問題不是資產，是兩代人對「公平」的定義根本不一樣。
原本以為傳承就是找律師簽文件。看完報告才知道，接班人的決策能力才是最需要先處理的事。
這份診斷讓我第一次有辦法跟我爸坐下來談。不是吵架，是真的在討論同一件事。
家業 × 家產 × 家風
傳承牽動三個面向，缺一不可。 單獨處理其中一塊，往往讓另外兩塊失去平衡。
決策架構、接班進程、角色分工。治理的秩序，是一切安排的基礎。
- 決策機制是否清晰
- 接班路徑是否可見
- 家族與管理層的邊界
資產集中度、現金流韌性、架構整合度。資產的安全，在於配置是否經過深思。
- 集中風險是否已評估
- 壓力情境下的流動性
- 法稅工具是否協同
願景共識、對話品質、公平感知。家族的共同語言，是所有安排能夠走遠的土壤。
- 世代之間有無共識
- 難題能否被提出討論
- 分配原則是否透明
這一代的交棒，
正在靜靜發生。
台灣高淨值顧客資產總規模已達 43.7 兆元， 其中超過半數正處於跨世代移轉的關鍵時期。
報告顯示，85% 的高資產家族已在考慮或啟動傳承規劃—— 但只有 3% 真正採用了系統化的家族辦公室機制。
從盤點到行動，三個步驟
36 道情境式題目，覆蓋家業、家產、家風三個面向。填完即時得到你的家族定位與 AI 洞察。
每份報告根據你的答案獨立生成。AI 指出最需要優先處理的結構性議題，以及背後的脈絡。
帶著診斷結果，由顧問協助把「知道問題在哪」轉成「第一步可以怎麼做」。
你的顧問
美國 CPA。投資銀行主管、上市公司高管與創業投資者背景。長年於金融、稅務、治理等相關領域深耕，積累跨域實戰視角。2019 年創立永傳家族辦公室，整合會計師、律師與財稅顧問。受邀於勞動部、經濟部及多家金融機構授課，發起「百場公益演講」推動財商教育。
哈佛大學數據科學專業認證，美國科羅拉多州 CPA。曾任上市公司及知名外商機構高階財務主管。擅長從頂層財務結構出發，為家族企業建立穩健的合規制度與績效管理體系。